Как управлять льготами родителя: представитель-получатель и доверенность

Представитель-получатель

Представитель-получатель (representative payee) получает выплаты Social Security или SSI другого человека и использует их для этого человека. Social Security назначает такого получателя, когда получатель льгот не может сам распоряжаться выплатами, и в первую очередь рассматривает родственников и друзей.

Доверенность не делает вас получателем. Министерство финансов (Treasury Department) не признаёт доверенность для федеральных выплат, включая Social Security и SSI. Быть уполномоченным представителем, иметь доверенность или общий банковский счёт — это не то же самое, что быть получателем. Нужно подать заявление и получить назначение.

Как стать получателем

1. Позвоните по номеру 1-800-772-1213 (TTY 1-800-325-0778) или обратитесь в местное отделение Social Security и попросите записать вас на приём.
2. Заполните форму SSA-11 (Request to be selected as payee — заявление о назначении получателем). Обычно это делается лично.
3. Возьмите с собой документы, удостоверяющие вашу личность.

Что должен делать получатель

• Тратить выплаты на текущие нужды вашего родителя: жильё, еду, медицинскую помощь, одежду и личные вещи.
• Откладывать оставшиеся деньги для вашего родителя на счёт с начислением процентов или в сберегательные облигации.
• Вести учёт каждой полученной выплаты и того, как она была потрачена или отложена.
• Сообщать об изменениях, которые могут повлиять на выплаты, например о переезде, пребывании в больнице или доме престарелых или о смерти.
• Возвращать любую выплату, которая вашему родителю не причиталась.

Social Security ежегодно присылает по почте Отчёт представителя-получателя (Representative Payee Report) тем получателям, которые обязаны его заполнять. Супруг(а), который является получателем, не обязан его подавать, но каждый получатель должен вести учёт и показывать его по запросу.

Родственники-получатели не могут брать плату. Social Security никогда не разрешает частным лицам брать плату за услуги получателя.

Назначение получателя заранее

Пока ваш родитель ещё может принимать решения, он может назвать до трёх человек, которые смогут стать его получателем, если это когда-нибудь понадобится. Это называется назначением заранее (advance designation). Это можно сделать в личном кабинете my Social Security, по телефону 1-800-772-1213 или в местном отделении, а изменить или отменить — в любое время. Это не доверенность, и сейчас никто не назначается.

Если получатель использует деньги не по назначению

Сразу сообщите об этом в Social Security. Управление проведёт расследование, может назначить нового получателя или платить человеку напрямую и постарается вернуть деньги. Сообщить можно онлайн на secure.ssa.gov/pfrf или по телефону 1-800-772-1213.

Доверенность, трасты и опека

Доверенность (power of attorney) позволяет человеку, которого выбрал ваш родитель, распоряжаться его деньгами и имуществом. Её можно использовать для других денежных дел, но не для выплат Social Security или SSI.

Бюро финансовой защиты потребителей (Consumer Financial Protection Bureau) выпускает бесплатные понятные руководства для каждой роли: для людей, названных в доверенности, опекунов, назначенных судом, доверительных управляющих (trustees) и государственных доверенных лиц, таких как получатели Social Security и доверенные лица VA. См. Managing someone else's money. Эти руководства не являются юридической консультацией; по вопросам доверенности или траста обратитесь к юристу или в службу бесплатной юридической помощи пожилым людям в вашем штате.

Льготы VA

VA (Министерство по делам ветеранов) не использует получателей Social Security. Если ветеран или член его семьи, переживший ветерана, не может распоряжаться выплатами VA, VA назначает доверенное лицо (fiduciary): человека или организацию, которым оно доверяет распоряжаться этими выплатами. Для решения VA организует визит («выездную проверку», field examination), и ваш родитель может предложить человека, которому доверяет, например супруга(у), родственника или помощника по уходу, который будет выполнять эту роль бесплатно. Если подходящего человека нет, VA назначает профессиональное доверенное лицо. См. VA fiduciary help.

Как разрешить семье говорить с Social Security и Medicare

• Social Security: ваш родитель может подписать форму SSA-3288 (Consent for Release of Information — согласие на передачу информации), чтобы Social Security могло давать информацию вам. Если в ней не указано иное, она действует для одного запроса в течение года (для медицинских документов — 90 дней).
• Обжалования и заявления: чтобы кто-то действовал от его имени по заявлению или обжалованию, ваш родитель может назначить представителя с помощью формы SSA-1696. Представитель не может брать плату без одобрения Social Security.
• Medicare: по закону ваш родитель должен дать 1-800-MEDICARE разрешение в письменном виде, прежде чем там смогут говорить с вами о его медицинской помощи. Используйте форму CMS-10106 (Authorization to Disclose Personal Health Information — разрешение на раскрытие личной медицинской информации). Ваш родитель может подать её онлайн через свой аккаунт на Medicare.gov или отправить по почте: 1-800-MEDICARE, Written Authorization Dept., PO Box 1270, Lawrence, KS 66044.

Бесплатная помощь

• Eldercare Locator: 1-800-677-1116, местные услуги и юридическая помощь для пожилых людей.
• Бесплатная программа консультаций по Medicare в вашем штате: см. Бесплатные консультации по Medicare в вашем штате.

Похожие руководства

• Когда умирает родитель: шаги по льготам для семьи
• Можно ли получать деньги за уход за родителем?

Проверьте, на что вы можете иметь право