Quản lý phúc lợi của cha mẹ: người đại diện nhận tiền và giấy ủy quyền

Người đại diện nhận tiền

Người đại diện nhận tiền nhận tiền An Sinh Xã Hội hoặc SSI của một người và dùng số tiền đó cho người ấy. Sở An Sinh Xã Hội chỉ định một người đại diện nhận tiền khi người thụ hưởng không thể tự quản lý tiền của mình, và trước tiên sẽ tìm trong gia đình và bạn bè.

Giấy ủy quyền không làm cho quý vị trở thành người đại diện nhận tiền. Bộ Ngân Khố không công nhận giấy ủy quyền (power of attorney) đối với các khoản tiền trả của liên bang, kể cả An Sinh Xã Hội và SSI. Là người đại diện được ủy quyền, có giấy ủy quyền, hoặc có chung tài khoản ngân hàng không giống với là người đại diện nhận tiền. Quý vị phải nộp đơn và được chỉ định.

Cách trở thành người đại diện nhận tiền

1. Gọi 1-800-772-1213 (TTY 1-800-325-0778) hoặc liên lạc văn phòng An Sinh Xã Hội địa phương để xin hẹn.
2. Điền mẫu đơn SSA-11 (Request to be selected as payee, Đơn xin được chọn làm người đại diện nhận tiền). Việc này thường được làm trực tiếp.
3. Mang theo giấy tờ chứng minh danh tính của quý vị.

Những việc người đại diện nhận tiền phải làm

• Dùng tiền cho các nhu cầu hiện tại của cha mẹ quý vị: nhà ở, thức ăn, chăm sóc y tế, quần áo và đồ dùng cá nhân.
• Để dành số tiền còn dư cho cha mẹ quý vị, trong một tài khoản có lãi hoặc trái phiếu tiết kiệm.
• Ghi chép mọi khoản tiền nhận được và đã được tiêu hoặc để dành như thế nào.
• Báo cáo những thay đổi có thể ảnh hưởng đến tiền trả, chẳng hạn như dọn nhà, nằm bệnh viện hoặc ở viện dưỡng lão, hoặc qua đời.
• Hoàn trả bất cứ khoản tiền nào mà cha mẹ quý vị không được hưởng.

Hằng năm, Sở An Sinh Xã Hội gửi Báo Cáo của Người Đại Diện Nhận Tiền (Representative Payee Report) cho những người đại diện nhận tiền phải điền báo cáo này. Người phối ngẫu làm người đại diện nhận tiền không phải nộp báo cáo, nhưng mọi người đại diện nhận tiền đều phải ghi chép và đưa ra khi được yêu cầu.

Người đại diện nhận tiền trong gia đình không được tính lệ phí. Sở An Sinh Xã Hội không bao giờ cho phép một cá nhân tính tiền cho việc làm người đại diện nhận tiền.

Chỉ định trước người đại diện nhận tiền

Khi cha mẹ quý vị vẫn còn tự quyết định được, họ có thể chỉ định tối đa ba người có thể làm người đại diện nhận tiền cho họ nếu sau này cần đến. Việc này gọi là chỉ định trước (advance designation). Họ có thể làm việc này trong tài khoản my Social Security của mình, qua điện thoại số 1-800-772-1213, hoặc tại một văn phòng địa phương, và có thể thay đổi hoặc hủy bỏ bất cứ lúc nào. Đây không phải là giấy ủy quyền và không chỉ định ai ngay bây giờ.

Nếu người đại diện nhận tiền dùng sai tiền

Hãy báo ngay cho Sở An Sinh Xã Hội. Sở sẽ điều tra, có thể chỉ định người đại diện nhận tiền mới hoặc trả tiền trực tiếp cho người thụ hưởng, và tìm cách thu hồi số tiền. Quý vị có thể báo cáo trực tuyến tại secure.ssa.gov/pfrf hoặc gọi 1-800-772-1213.

Giấy ủy quyền, quỹ tín thác và giám hộ

Giấy ủy quyền cho phép một người do cha mẹ quý vị chọn lo liệu tiền bạc và tài sản cho họ. Giấy này vẫn có thể dùng cho các việc tiền bạc khác, nhưng không dùng được cho tiền An Sinh Xã Hội hoặc SSI.

Cục Bảo Vệ Tài Chính Người Tiêu Dùng (Consumer Financial Protection Bureau) có các hướng dẫn miễn phí, dễ hiểu cho từng vai trò: người được chỉ định trong giấy ủy quyền, người giám hộ do tòa án chỉ định, người quản lý quỹ tín thác (trustee), và người quản lý tài chính cho cơ quan chính phủ như người đại diện nhận tiền An Sinh Xã Hội và người quản lý tài chính của VA. Xem Managing someone else's money (Quản lý tiền của người khác). Các hướng dẫn này không phải là tư vấn pháp lý; về giấy ủy quyền hoặc quỹ tín thác, hãy nói chuyện với luật sư hoặc dịch vụ trợ giúp pháp lý cho người cao niên của tiểu bang quý vị.

Phúc lợi VA

Bộ Cựu Chiến Binh (VA) không dùng người đại diện nhận tiền của Sở An Sinh Xã Hội. Nếu một cựu chiến binh hoặc thân nhân còn sống không thể tự quản lý tiền phúc lợi VA, VA sẽ chỉ định một người quản lý tài chính (fiduciary): một người hoặc tổ chức mà VA tin tưởng để quản lý các khoản tiền đó. VA sắp xếp một cuộc thăm viếng ("field examination", kiểm tra tại chỗ) để quyết định, và cha mẹ quý vị có thể đề nghị một người họ tin tưởng, chẳng hạn như người phối ngẫu, thân nhân hoặc người chăm sóc sẽ làm việc này mà không tính lệ phí. Nếu không có người phù hợp, VA sẽ chỉ định một người quản lý tài chính chuyên nghiệp. Xem VA fiduciary help (Trợ giúp về người quản lý tài chính của VA).

Cho phép gia đình nói chuyện với Sở An Sinh Xã Hội và Medicare

• Sở An Sinh Xã Hội: cha mẹ quý vị có thể ký mẫu đơn SSA-3288 (Consent for Release of Information, Đồng ý cho tiết lộ thông tin) để Sở An Sinh Xã Hội có thể cung cấp thông tin cho quý vị. Trừ khi trong đơn ghi khác, đơn này áp dụng cho một yêu cầu và có hiệu lực một năm (90 ngày đối với hồ sơ y tế).
• Kháng cáo và hồ sơ xin phúc lợi: để có người thay mặt mình trong hồ sơ xin phúc lợi hoặc kháng cáo, cha mẹ quý vị có thể chỉ định một người đại diện bằng mẫu đơn SSA-1696. Người đại diện không được tính lệ phí trừ khi Sở An Sinh Xã Hội chấp thuận.
• Medicare: theo luật, cha mẹ quý vị phải cho phép 1-800-MEDICARE bằng văn bản trước khi 1-800-MEDICARE có thể nói chuyện với quý vị về việc chăm sóc của họ. Dùng mẫu đơn CMS-10106 (Authorization to Disclose Personal Health Information, Cho phép tiết lộ thông tin sức khỏe cá nhân). Cha mẹ quý vị có thể nộp trực tuyến qua tài khoản Medicare.gov của họ, hoặc gửi qua bưu điện đến: 1-800-MEDICARE, Written Authorization Dept., PO Box 1270, Lawrence, KS 66044.

Trợ giúp miễn phí

• Eldercare Locator: 1-800-677-1116, để tìm các dịch vụ địa phương và trợ giúp pháp lý cho người cao niên.
• Chương trình tư vấn Medicare miễn phí của tiểu bang quý vị: xem Tư vấn Medicare miễn phí tại tiểu bang của quý vị.

Hướng dẫn liên quan

• Khi cha mẹ qua đời: các bước về phúc lợi cho gia đình
• Tôi có thể được trả tiền để chăm sóc cha mẹ không?

Kiểm tra xem quý vị có thể hội đủ điều kiện nhận gì